Fraudes con cheques en mexico

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Si usted infringe las leyes de otro país, está sujeto al sistema judicial de ese país. Ser extranjero o no conocer las leyes locales no es una excusa. Global Affairs Canada no puede protegerle de las consecuencias de sus acciones ni anular las decisiones de las autoridades locales.

Los sistemas de derecho penal mexicano y canadiense son significativamente diferentes, lo que puede aumentar el estrés y los problemas prácticos derivados de la detención y el encarcelamiento en México. Por ejemplo, tenga en cuenta que en México no existe un sistema de jurados.

El Gobierno de Canadá buscará que usted no sea penalizado por ser extranjero y que no sea discriminado ni se le niegue la justicia por ser canadiense. Sin embargo, no puede buscar un trato preferencial para usted o tratar de eximirlo del debido proceso de la ley local. El Gobierno de Canadá no puede interferir en el sistema judicial de otro país, al igual que los canadienses no soportarían que otro gobierno interfiriera en el proceso judicial de Canadá.

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La reciente publicación de la Encuesta de Fraude de Pagos de la AFP de 2019 reveló que el fraude de pagos alcanzó un nuevo máximo en 2018, con el 82% de las empresas que informaron que eran objetivos. La encuesta encontró que solo el año pasado, el 80% de las organizaciones experimentaron el Compromiso de Correo Electrónico Empresarial (BEC), con el 54% reportando pérdidas financieras como resultado.    Además, el 70% de las estafas de BEC tenían como objetivo los cheques, seguidos por las transferencias bancarias con un 43%. Las organizaciones que experimentaron fraudes con cheques ascendieron al 70%, un ligero descenso con respecto a 2017, y el 64% de los fraudes con pagos fueron resultado de acciones de un individuo ajeno a la organización.

Como señaló el director general de la AFP, Jim Kaitz, hace apenas un año, «es alarmante que la tasa de fraude en los pagos haya alcanzado un récord a pesar de las repetidas advertencias.» Estos nuevos resultados de 2019 son una llamada a la acción para que las empresas tomen medidas preventivas que incluyan la educación y la implementación de productos y procedimientos mejorados para protegerse de estos riesgos.

No sólo ha aumentado el porcentaje de organizaciones que experimentan fraude en los pagos durante el último año, el aumento marca una tendencia angustiosa. Entre 2011 y 2013, el sector avanzó en la reducción del fraude (Figura 1), pero los incidentes han aumentado constantemente desde entonces.

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Si usted es propietario de una de estas propiedades de tiempo compartido, los estafadores pueden prometerle el pago de una importante suma de dinero por su tiempo compartido.    O bien, pueden alegar que usted tiene derecho a valiosas acciones en relación con su tiempo compartido y ofrecerle liquidar las acciones a cambio de una comisión.    Estos estafadores pueden presentar documentos de aspecto muy oficial, como contratos y documentos de titularidad.

En algunas situaciones, se dice a los propietarios de tiempo compartido que, para obtener los pagos prometidos, deben pagar un impuesto o una tasa.    Los estafadores pueden afirmar que, antes de recibir el dinero por su tiempo compartido o sus acciones, es necesario abrir una cuenta en un banco determinado y hacer un depósito para financiar la cuenta.    Si hace el depósito, los estafadores probablemente idearán otras razones para exigir el dinero antes del cierre, que nunca se produce.

Los estafadores tienen varios métodos para hacer que sus planes de multipropiedad parezcan legítimos. Por ejemplo, algunos estafadores diseñan sitios web convincentes que pueden imitar los sitios web de empresas estadounidenses reales, pero que contienen información falsa, como nombres incorrectos de los representantes de la empresa.    En otros casos, los estafadores presentan documentos fraudulentos ante las autoridades estatales o locales e incluso se registran en la Oficina de Buenas Prácticas Comerciales local utilizando los nombres falsos de sus documentos fraudulentos. En los casos en que los estafadores se hacen pasar por agentes de bolsa, pueden asumir la identidad de verdaderos agentes registrados sin que los verdaderos agentes lo sepan.

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Si ha recibido un cheque o giro postal inesperado, debe suponer que es fraudulento. También debe ser extremadamente cauteloso si recibe un cheque o giro postal por una cantidad superior a la prevista. Es posible que se pongan en contacto con usted por correo electrónico para pedirle que cobre o deposite el dinero y devuelva una parte por Western Union u otros medios. El estafador le aconsejará que se quede con una parte del dinero, lo cual es poco generoso si se tiene en cuenta que el cheque original es probablemente fraudulento. Incluso el banco puede creer inicialmente que el cheque o el giro postal es legítimo, para luego descubrir la verdad y devolvérselo para que se lo devuelva.

La mayoría de las estafas de trabajos ilegítimos «desde casa» pueden evitarse teniendo cuidado con las promesas salariales poco realistas, sin necesidad de experiencia, o con los trabajos que exigen que se haga un pago antes de divulgar los detalles. Sin embargo, algunas de estas estafas son más difíciles de identificar como fraudulentas y pueden hacer que usted sea personalmente responsable. Algunos ejemplos identificados son: