Estafa con cheques sin fondos

la estafa de los cheques falsos sigue confundiendo a los consumidores

En una estafa con cheques falsos, una persona desconocida le pide que deposite un cheque -a veces por varios miles de dólares, y normalmente por más de lo que se le debe- y que envíe parte del dinero a otra persona. Los estafadores siempre tienen una buena historia para explicar por qué no puedes quedarte con todo el dinero. Pueden decir que lo necesitan para cubrir los impuestos o las tasas, que necesita comprar suministros o cualquier otra cosa.

Los cheques falsos tienen muchas formas. Pueden parecer cheques comerciales o personales, cheques de caja, giros postales o cheques enviados electrónicamente. Esto es lo que debe saber sobre las estafas con cheques falsos.

Estas estafas funcionan porque los cheques falsos suelen parecerse a los reales, incluso para los empleados del banco. A menudo se imprimen con los nombres y direcciones de instituciones financieras legítimas. Incluso pueden ser cheques reales emitidos en cuentas bancarias que pertenecen a víctimas de robos de identidad. El banco puede tardar semanas en descubrir que el cheque es falso.

Por ley, los bancos tienen que hacer que los fondos depositados estén disponibles rápidamente, normalmente en dos días. Cuando los fondos están disponibles en su cuenta, el banco puede decir que el cheque se ha «compensado», pero eso no significa que sea un cheque bueno. Los cheques falsos pueden tardar semanas en ser descubiertos y desenredados. Para entonces, el estafador ya tiene el dinero que usted envió, y usted se ve obligado a devolver el dinero al banco.

cómo diferenciar los cheques reales de los falsos

Un estafador le envía un cheque falso para pagar un bien o un servicio, tal vez algo que usted ha anunciado para la venta, pero el importe del cheque supera el precio solicitado.    El estafador le pide que cobre el cheque, que se quede con el precio de venta y que le transfiera el importe del exceso de pago por Western Union o MoneyGram.

Los bancos están obligados a realizar los depósitos en un plazo de 48 horas, pero el cheque puede tardar semanas en cobrarse. Una vez que el cheque falso rebota, los fondos suelen ser retirados de su cuenta. Usted es el responsable último de los cheques que deposita. Una vez que acepta el cheque y lo deposita, es responsable de devolver el dinero al banco.

La mayoría de los adultos estadounidenses han recibido uno de estos cheques falsos, y algunos de ellos han depositado realmente los cheques y enviado dinero a los estafadores.    Esto hace que la estafa tenga casi tanto éxito como la comercialización directa legítima de productos reales.

cómo detectar una estafa con cheques falsos

Depositar un cheque falso no es bueno bajo ninguna circunstancia. Pero la gravedad de las consecuencias dependerá de múltiples factores, incluyendo si fuiste víctima de un fraude con cheques o si depositaste un cheque falso a sabiendas.

Nota editorial: Credit Karma recibe compensaciones de terceros anunciantes, pero eso no afecta las opiniones de nuestros editores. Nuestros socios de marketing no revisan, aprueban ni respaldan nuestro contenido editorial. Es exacto a nuestro leal saber y entender cuando se publica.

Creemos que es importante que entienda cómo ganamos dinero. En realidad, es bastante sencillo. Las ofertas de productos financieros que ves en nuestra plataforma provienen de empresas que nos pagan. El dinero que ganamos nos ayuda a darle acceso a las puntuaciones de crédito e informes gratuitos y nos ayuda a crear nuestras otras grandes herramientas y materiales educativos.

La compensación puede influir en cómo y dónde aparecen los productos en nuestra plataforma (y en qué orden). Pero como generalmente ganamos dinero cuando usted encuentra una oferta que le gusta y la adquiere, tratamos de mostrarle ofertas que creemos que son una buena opción para usted. Por eso ofrecemos funciones como las probabilidades de aprobación y las estimaciones de ahorro.

misteriosa estafa con cheques de fedex

Depositar un cheque falso no es bueno bajo ninguna circunstancia. Pero la gravedad de las consecuencias dependerá de múltiples factores, incluyendo si fuiste víctima de un fraude con cheques o si depositaste un cheque falso a sabiendas.

Nota editorial: Credit Karma recibe compensaciones de terceros anunciantes, pero eso no afecta las opiniones de nuestros editores. Nuestros socios de marketing no revisan, aprueban ni respaldan nuestro contenido editorial. Es exacto a nuestro leal saber y entender cuando se publica.

Creemos que es importante que entienda cómo ganamos dinero. En realidad, es bastante sencillo. Las ofertas de productos financieros que ves en nuestra plataforma provienen de empresas que nos pagan. El dinero que ganamos nos ayuda a darle acceso a las puntuaciones de crédito e informes gratuitos y nos ayuda a crear nuestras otras grandes herramientas y materiales educativos.

La compensación puede influir en cómo y dónde aparecen los productos en nuestra plataforma (y en qué orden). Pero como generalmente ganamos dinero cuando usted encuentra una oferta que le gusta y la adquiere, tratamos de mostrarle ofertas que creemos que son una buena opción para usted. Por eso ofrecemos funciones como las probabilidades de aprobación y las estimaciones de ahorro.