Como identificar un cheque falso

Como identificar un cheque falso 2021

Este artículo ha sido redactado por Michael R. Lewis. Michael R. Lewis es un ejecutivo corporativo jubilado, empresario y asesor de inversiones en Texas. Tiene más de 40 años de experiencia en negocios y finanzas, incluso como vicepresidente de Blue Cross Blue Shield of Texas. Es licenciado en Gestión Industrial por la Universidad de Texas en Austin.

Según la Liga Nacional del Consumidor, una organización sin ánimo de lucro que ayuda a detener el fraude y otras conductas indebidas de los consumidores en Estados Unidos y en el extranjero, la estafa número uno de la que se informa a su Centro de Fraude son los cheques falsos. Afortunadamente, se pueden utilizar varios métodos para examinar los cheques y determinar si son falsos. También ayuda estar al tanto de las estafas comunes relacionadas con los cheques para poder protegerse[1].

Este artículo ha sido redactado por Michael R. Lewis. Michael R. Lewis es un ejecutivo corporativo jubilado, empresario y asesor de inversiones en Texas. Tiene más de 40 años de experiencia en negocios y finanzas, incluso como vicepresidente de Blue Cross Blue Shield of Texas. Es licenciado en Gestión Industrial por la Universidad de Texas en Austin. Este artículo ha sido visto 756.662 veces.

Recibí un cheque en el correo sin explicación 2021

En una estafa con cheques falsos, una persona que no conoces te pide que deposites un cheque -a veces por varios miles de dólares, y normalmente por más de lo que te deben- y que envíes parte del dinero a otra persona. Los estafadores siempre tienen una buena historia para explicar por qué no puedes quedarte con todo el dinero. Pueden decir que lo necesitan para cubrir los impuestos o las tasas, que necesita comprar suministros o cualquier otra cosa.

Los cheques falsos tienen muchas formas. Pueden parecer cheques comerciales o personales, cheques de caja, giros postales o cheques enviados electrónicamente. Esto es lo que debe saber sobre las estafas con cheques falsos.

Estas estafas funcionan porque los cheques falsos suelen parecerse a los reales, incluso para los empleados del banco. A menudo se imprimen con los nombres y direcciones de instituciones financieras legítimas. Incluso pueden ser cheques reales emitidos en cuentas bancarias que pertenecen a víctimas de robos de identidad. El banco puede tardar semanas en descubrir que el cheque es falso.

Por ley, los bancos tienen que poner a disposición los fondos depositados rápidamente, normalmente en dos días. Cuando los fondos están disponibles en su cuenta, el banco puede decir que el cheque se ha «compensado», pero eso no significa que sea un cheque bueno. Los cheques falsos pueden tardar semanas en ser descubiertos y desenredados. Para entonces, el estafador ya tiene el dinero que usted envió, y usted se ve obligado a devolver el dinero al banco.

Como identificar un cheque falso en línea

En una estafa con cheques falsos, una persona que usted no conoce le pide que deposite un cheque – a veces por varios miles de dólares, y normalmente por más de lo que se le debe – y que envíe parte del dinero a otra persona. Los estafadores siempre tienen una buena historia para explicar por qué no puedes quedarte con todo el dinero. Pueden decir que lo necesitan para cubrir los impuestos o las tasas, que necesita comprar suministros o cualquier otra cosa.

Los cheques falsos tienen muchas formas. Pueden parecer cheques comerciales o personales, cheques de caja, giros postales o cheques enviados electrónicamente. Esto es lo que debe saber sobre las estafas con cheques falsos.

Estas estafas funcionan porque los cheques falsos suelen parecerse a los reales, incluso para los empleados del banco. A menudo se imprimen con los nombres y direcciones de instituciones financieras legítimas. Incluso pueden ser cheques reales emitidos en cuentas bancarias que pertenecen a víctimas de robos de identidad. El banco puede tardar semanas en descubrir que el cheque es falso.

Por ley, los bancos tienen que poner a disposición los fondos depositados rápidamente, normalmente en dos días. Cuando los fondos están disponibles en su cuenta, el banco puede decir que el cheque se ha «compensado», pero eso no significa que sea un cheque bueno. Los cheques falsos pueden tardar semanas en ser descubiertos y desenredados. Para entonces, el estafador ya tiene el dinero que usted envió, y usted se ve obligado a devolver el dinero al banco.

Cheque real

Justin Pritchard, CFP, es un asesor de pago y un experto en finanzas personales. Cubre temas de banca, préstamos, inversiones, hipotecas y mucho más para The Balance. Tiene un MBA por la Universidad de Colorado y ha trabajado para cooperativas de crédito y grandes empresas financieras, además de escribir sobre finanzas personales durante más de dos décadas.

Julius Mansa es un profesional de las finanzas, las operaciones y el análisis empresarial con más de 14 años de experiencia en la mejora de los procesos financieros y operativos en empresas nuevas, pequeñas y medianas.

Es posible verificar un cheque antes de intentar depositarlo en su banco, y es aconsejable hacerlo con cualquier cheque sobre el que tenga dudas, especialmente los de gran tamaño. Querrá asegurarse de que el cheque es válido y de que el emisor tiene fondos suficientes antes de depositarlo, o de lo contrario puede rebotar. Si esto ocurre, tendrá que pagar comisiones a su banco y probablemente no recibirá el dinero que se le debe.

Antes de verificar cualquier otra cosa, puede aprender mucho examinando de dónde procede el cheque y quién se lo dio. Si la persona se puso en contacto con usted de repente para enviarle un cheque, es muy probable que sea un estafador y que el cheque sea falso.